國壽股票操作 改追投報率

國壽股票操作 改追投報率

圖/本報資料照片

債市不景氣,國泰人壽調整股票投資策略,減少部分現金股利轉向資本利得,9月底雖有逢低加碼臺股,提高到4,720億元,前三季年化臺股投報率達8.7%,但同期間現金股利181億元,同比少逾22%,國壽執行副總林昭廷表示,不再設定股票現金股利一定要年年成長,而是追求股票的整體回報率。

也就是說國壽將減少「存股」部位,改採機動性操作,趁高實現股票資本利得,追求臺股投資報酬率的極大化,以期在金融市場波動中,穩住獲利。

國壽第三季實現股債資本利得84.57億元,其中股票81.31億元、債券3.26億元,前三季國壽實現股票資本利得達330億元,已超越去年全年的233億元,債券則因美債殖利率飆高,多是跌價,前三季只實現37億元,較去年同期82億元,減少近55%。

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壽險公司目前能實現獲利的多剩下股票,過去各公司訴求賺現金股利,拉高經常性收益率,今年則是靠賣股穩獲利,國壽今年股票有汰弱留強,9月底現金股利收入爲181億元,相較去年同期233億元減少52億元,全年預估也不會比181億元高出多少,林昭廷表示,今年現金股利跟去年全年248億元比確實有蠻大差異,明年股票操作還是以整體投報率爲主,不會特別以現金股利爲目標,不要求明年現金股利一定要成長。

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臺股第三季回檔多,國壽亦趁機佈局,9月底國壽臺股部位4,720億元,創近五季新高,單季增加340億元,臺股佔總投資資產比重也拉高到6.2%,國壽表示未來仍會持續佈局長期看好的個股。

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因債券跌價,國壽9月底淨值下金融資產未實現損失1,902億元,但因前九月股市回溫,已較去年底回升約279億元。但因避險成本高,前九月避險後投資收益率3.72%,較去年同期4.26%下降許多。

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今年壽險大幅加碼新臺幣計價債券ETF,9月底國壽持有債券ETF部位約4,100億至4,300億元,約佔總投資資產5.7%。林昭廷表示,雖近期債券跌價多,但因是長期持有,投報率逾5%,新臺幣新錢仍會投債券ETF,不過國壽保費多以美元爲主,新臺幣相對比重少,新錢主要還是投資海外債。

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